В Бурятии расследуется уголовное дело, связанное с противоправной деятельностью кредитного потребительского кооператива граждан «Департамент вкладов и займов»

Им занимаются в специализированном отделе по расследованиям преступлений в сфере экономики следственного управления МВД Бурятии. Как пояснила начальник отдела Анна Диянова, уголовное дело по департаменту вкладов и займов с признаками части 4 статьи 159 уголовного кодекса России «Мошенничество в особо крупном размере» было возбуждено 14 января 2010 года.

Сегодня в расследовании фигурируют фамилии 775 вкладчиков, и это не окончательное число жертв департамента. Только в последнее время подали заявления около восьмидесяти человек. В следственном управлении отметили тот печальный факт, что большая часть пострадавших – пожилые люди, пенсионеры.

В некоторых случаях сумма вклада почти равнялась одному миллиону рублей. Общая сумма ущерба по предварительным оценкам составила 115 миллионов рублей.

- Изъяты все документы. Точная сумма ущерба будет установлена только после проведения судебно-бухгалтерской экспертизы, потому что учитываются сам вклад и еще проценты. Непонятно, выплачивались или нет проценты с 2006 года, какие проценты выплачивались, какая имеется задолженность по их выплате. Это все будет рассчитываться, - пояснила Анна Диянова.

Суть мошенничества оказалась проста и незатейлива. Вкладчикам кооператива сулили 30 процентов годовых, что обеспечивало постоянное пополнение кассы. Несмотря на то, что такие обещания даже по самым оптимистичным оценкам близки к сказочным, многие все же доверили собственные сбережения. В результате дивиденды получили только руководители и небольшая часть постоянных клиентов департамента.

По словам следователей, люди не понимают, что в департаменте в отличие от банков деньги не работают, поэтому проценты начисляются, только пока идет приток денежных средств от других вкладчиков. И еще важно, что в департаменте вложенные средства не могут быть застрахованы как в банках, даже если в договоре указано обратное. Такое несоответствие заявленных условий договора действительности стало одним из оснований для возбуждения уголовного дела по факту мошенничества. 

- Если по договору смотреть, пункт 5.1 якобы предусматривает страхование всех денежных средств как в банке. Люди-то, может, и обратили на это большее внимание, что страховой случай все равно есть. А фактически его не было. Пункт не действовал, потому что у них нет лицензии на данный вид деятельности. Они не имели право страховать, - заявила начальник отдела следственного управления МВД Бурятии.

Помимо установления и привлечения к уголовной ответственности виновных лиц, перед милиционерами стоит и другая трудная задача: поиск и возращение денежных средств обманутым вкладчикам.

- Прежде чем говорить о возмещении ущерба, нужно отследить, куда уходили денежные средства и каким образом. Это нужно установить. Естественно, будут проверяться счета в банках, - сообщили в специализированном отделе по расследованиям преступлений в сфере экономики следственного управления.

Департамент наследил и в других регионах. Первое подобное уголовное дело было возбуждено в октябре прошлого года в Иркутске. Через месяц внимание правоохранительных органов привлекла деятельность «Департамента вкладов и займов» в Красноярске. Еще через несколько недель аналогичное дело появилось в Ангарске, а в начале этого года следователи занялись расследованием деятельности потребительского кооператива в Братске. Не исключается, что сеть была и гораздо шире, упоминается Абакан, Краснодар и другие города. 

Сложности вызывает многочисленное количество учредителей потребительского кооператива - 14 человек в трех филиалах области.

В Иркутской области, например, по последним данным количество потерпевших приближается к отметке в 300 человек, а общий ущерб – к трем с половиной миллионам рублей. Однако, и здесь говорить об окончательной сумме, добытой преступным путем, еще преждевременно. В милицию Приангарья продолжают поступать заявления граждан, сообщает пресс-служба ГУВД по Иркутской области.

Следователи республики, как и их коллеги из других регионов, призывают обманутых горожан обращаться с заявлениями в отделы по экономическим преступлениям ГУВД.

А тем временем, по сведениям милиционеров, в Бурятии сейчас рекламируется уже другой департамент, обещающий 35 процентов годовых и подарок в виде телефона. Анна Диянова недоумевает: как можно верить этим организациям, если банки не дают таких процентов. Поэтому МВД призывает жителей республики быть бдительнее, чтобы не пополнять ряды обманутых вкладчиков МММ, «Гарант-Кредита» и ряда других финансовых пирамид.